Постоплата: что это, как работает схема расчетов, плюсы и минусы

Одно из существенных условий любого договора — размер и форма оплаты. Последняя может вносится как сразу после заключения контракта, так и после выполнения работ, оказания услуг. Постоплата в договоре встречается довольно часто. Но такой вариант расчетов между контрагентами имеет ряд особенностей.

Постоплата и предоплата — в чем разница

Во многих случаях покупатели, а иногда и продавцы предпочитают расчет, производимый после предоставления товара, услуги. Стороны считают такой способ наиболее удобным, надежным, обеспечивающим безопасность. Но есть много примеров, когда крупные интернет-магазины работают строго по предоплате. Так организована торговля на Aliexpress. При этом имеется гарантия получения товара покупателем. Но также существует система подачи жалоб, предусматривающая возврат денег при несоответствии указанным параметрам. В результате конфликт прекращается.

Постоплата — это дополнительное удобство для заказчика. Но позиция исполнителя связана с некоторыми рисками. В дальнейшем недобросовестному клиенту можно отказать в продолжении взаимоотношений. Либо подать на него заявление в суд. При удачных сделках заказчик продолжает пользоваться средствами исполняющего предприятия. Данная форма расчета предполагает передачу суммы после получения товара, услуги. Платежи вносятся по факту, иногда производятся с отсрочкой. Способ используется в сделках купли-продажи, сервисном обслуживании, при подрядных работах.

Разница между двумя методами расчета заключается в ряде существенных моментов:

• момент внесения оплаты — сразу или после получения продукта, услуги. Если покупателя устраивает предварительное внесение платежа, он имеет гарантию того, что продавец не передумает. А такое иногда случается на рынке;
• гарантии. При предоплате в выигрышном положении оказывается исполнитель. Он уже получил средства и теперь может спокойно заниматься поставкой товара или оказанием услуги. При постоплате он не уверен в том, что средства будут перечислены выбранным способом. В договоре придется указать дополнительные меры, которые гарантируют соблюдение условий контракта второй стороной.

Особенности предоплаты как средства расчетов по договору:

• это разновидность аванса или задатка, во многих случаях представленная 100%-ой суммой, вносимая продавцу для предоставления им услуг или передачи товара оговоренного качества;
• основным преимуществом выступает гарантия оплаты без отказа со стороны клиента, что стимулирует дальнейшую работу;
• недостатком можно считать формирование чувства долга у продавца, особенно при вмешательстве заказчика с требованиями ускорить процесс и т. д.;
• другой «минус» — беспокойство покупателя по поводу гарантий получения товара, услуги без потери денежных средств.

Продавцы с достаточным опытом и хорошей репутацией обычно не испытывают больших проблем, взимая «деньги вперед». Не всегда это стопроцентная оплата. Она может быть частичной, представляя собой 30%, 50% стоимости. Существуют несколько вариантов реализации способа расчета после передачи продукта потребителю. Например, постоплатный тариф — это использование услуг на протяжении месяца либо другого периода, в конце которого выставляют счет. Сумму необходимо выплатить в течение установленного срока.

Отсрочка платежа

Подобная ситуация является разновидностью постплаты. Клиент вносит всю сумму, соответствующую стоимости услуги — единовременно. Исполняющая компания получит ее через период времени. Такая схема часто при меняется в посредничестве. Срок устанавливается по договоренности.

Почему постоплата становится популярной

Есть несколько причин, по которым метод расчета, осуществляемого после получения товара или услуги, получил значительное распространение. Во многих случаях такая форма выступает основной при заключении договоров. Постоплата по договору пользуется популярностью в связи со следующими факторами:

• клиенты получают дополнительные преимущества;
• заказчик может диктовать выгодные для него условия при высокой конкуренции;
• это выход при наличии проблем в обороте документов, обусловленных недостаточно хорошо организованной работой компании.

Важно: некоторые предприятия избегают использовать способ расчета в виде постоплаты из-за наличия недостатков. Но она может стать отличным инструментом для развития бизнеса. Для начинающих компаний это возможность завоевать доверие клиентов, повысить конкурентоспособность. Крупные организации используют постоплату в качестве инструмента повышения лояльности к надежным заказчикам. А также в особенных формах договоренностей.

По мнению некоторых специалистов популярность постоплаты и ее рост оказывает негативное влияние на рынок. Возникает нездоровая конкуренция, что приводит к преобладанию крупного бизнеса.

Преимущества и недостатки постоплатной системы

Многие покупатели отдают предпочтение расчету после получения товара, производимого сразу или на протяжении нескольких дней. Они уверены в качестве услуг и намерены использовать возможность отказаться в случае выявления несоответствия. Рассматривая договор постоплаты, что это, каковы преимущества и недостатки, выделяют следующее:

• одна из систем работы торговых предприятий и сетей представляет собой оплату товара по факту, при получении заказа в магазине либо по почте;
• покупатель перед передачей денежных средств тщательно проверяет функции полученной продукции, соответствие отраженным на упаковке характеристикам;
• есть случаи, когда установление подобного способа расчета невозможно, тогда предусмотрено внесение задатка (например, пошив одежды).

Постоплатная система расчетов

Применение данной схемы практически равносильно предоставлению услуг «в долг». Например, расчет проводится ежемесячно, в конце периода.

100 % постоплата

Исполнитель может договориться с клиентом о начале работ при условии составления договора после завершения первого этапа. Заказчик анализирует результаты и может отказаться платить в этот период. Передумать он может и после составления договора, если ему не понравится качество. Получается, что часть работы компания осуществила даром. Хотя время и средства можно было потратить на другие проекты. В результате оказываются недовольными все. Отмена платежа приводит к убыткам. Предприятие само решает по ситуации, брать постоплату по частям или в виде 100% суммы. Но на случай возникновения проблем необходимо:

• четко рассчитать свои ресурсы на проект;
• прописать в договоре соблюдение даты и условий платежа;
• проверить предварительно благонадежность клиента.

Бытует мнение, что от постоплаты, предложенной заказчиком, следует отказаться. Но если такая форма выгодна бизнесу, нужно тщательно продумать схему работы. Обязательно составление договора.

Что значит 50 предоплата и 50 постоплата в договоре

По согласованию с покупателем может быть предусмотрен расчет в виде половины всей суммы до поставки товаров или предоставления услуг. Оставшуюся часть клиент вносит по факту исполнения обязательств компанией.

Для справки: статья 353 ГК РФ отражает порядок сохранения залога. Хотя стороны могут прописать в договоре, что выплата 50% суммы таковым не считается. в этом случае сумму, оказавшуюся авансом, не возвращают в двойном объеме в случае срыва сделки. Полное выполнение обязательств обеспечивается условиями соглашения по части взимания неустойки.

Как эффективно использовать систему в своей деятельности

Применение постоплаты сопровождается установлению открытости в деловых отношениях. Необходим определенный уровень доверия, что предполагает добросовестность сторон. При таких обстоятельствах отмечаются и существенные недостатки системы:

• увеличение сроков внесения средств за услугу или товар;
• появление проблем относительно закрывающих сделку документов: подтверждение, подписывание и другое;
• заказчик получает право диктовать, вменять дополнительные обязанности;
• в конкуренции побеждает не надлежащее качество, а те, кто предлагает лучшие финансовые условия;
• среда для малого и среднего бизнеса перестает быть благоприятной, потому что производители и продавцы кредитуют потребителя, соглашаясь на постоплату.

Получение предприятием средств после предоставления товара, услуги связано с рисками. Ведь клиент получает возможность не платить по обещанию. Для создания безопасности в сделках исполнитель разрабатывает варианты схемы. Его предложение не должно лишиться привлекательности, а в случаях отказа будет желательным возмещение ущерба. Поэтому в договорах прописывают дополнительные условия.

Схема «постоплата по договору»

В ряде случаев оценка результата реализуемых услуг возможна лишь по факту ее выполнения. Тогда предпринимается полный расчет в сроки, установленные по контракту.

Важно: для своей безопасности исполнитель может использовать «финансовую подушку». Например, клиенту предлагается оформить кредит, чтобы не возникала просроченная задолженность. Либо для исполнителя заранее увеличиваются расчетные сроки с поставщиками. Часто лучшим вариантом является ситуация, при которой внесение платы подрядчикам и снабженцам назначено на более поздний срок, чем получение денег от клиента.

Схема «оплата по частям»

При обстоятельствах, когда возможна оценка результатов выполнения работы по этапам, клиенту предоставляется возможность расчета за каждый период. Подобная система удобна и исполнителю услуг. В договорах указываются стадии и сроки внесения платежей за них. Предприятие, предоставляющее услуги, организует сдачу этапов таким образом, чтобы заказчик всякий раз мог убедится в качестве выполнения. Тогда он оценит выгодность дальнейшего сотрудничества.

Постоплата по договору — как правильно указать

При составлении соглашения, стороны которого выбрали расчет по факту предоставления товаров и услуг, обязательно указывают:

• крайний срок оплаты — указывается его дата, период либо событие привязки, ст. 190 ГК РФ (Гражданского кодекса);
• документы — обоснования проведения платежа (счет или другое);
• момент исполнения обязательства. Например, зачисление средств на счет заказчика;
• меры ответственности. Например, за нарушение срока (неустойка с начислением процентов или другое);
• порядок урегулирования спора: претензия, суд.

Выставление счета не является моментом оплаты, предусмотренным как неизбежное событие. Например: заказчик обязуется рассчитаться с исполнителем на протяжении 30 дней после подписания акта сдачи произведенных работ. Либо после отгрузки товара на склад. Можно указать конкретную дату, а также вид валюты, наличную или безналичную форму.

Распространенные проблемы, возникающие у контрагентов с постоплатой

Рассматриваемая система имеет массу преимуществ. Но эксперты высказывают мнение о губительном влиянии расчета по факту предоставления товаров и услуг на малое и среднее предпринимательство. Бизнес давно сталкивается с целым рядом проблем. Крупные компании — лидеры практически диктуют удобные для себя условия на рынке, что наблюдается не только за рубежом, но и в России. Ситуация особенно усугубляется в результате кризисов.

При этом совсем мелкие предприятия не нуждаются в большом количестве крупных клиентов. Для полноценного функционирования достаточно двух или трех при условии достаточно строгого соблюдения договорных сроков и условий оплаты. Но если заказчик не стремится к этому, финансовая стабильность исполнителя подвергнется воздействию негативного фактора. Часто малым и средним предприятиям приходится отказываться от предоплаты из-за территориальной специфики ведения бизнеса. В ряде случаев наблюдается монополизация почти во всех сферах. Другой проблемной ситуацией выступает сложность отстаивания прав в суде. В законодательстве тоже проявляется несовершенство по ряду вопросов.

Небольшие предприятия берут на себя риски, используя механизмы постоплаты. Ведь в противном случае можно остаться без заказчиков. Также реализация проектов вынуждает исполнителей тратить значительную часть своего бюджета. А это представляет собой кредитование клиентов. Популярность постоплаты объясняется высокой заинтересованностью в ней потребителя. Заказчики минимизируют риски для себя, но и снимают с себя ответственность, даже если ошибки в проектах были допущены по их вине. Компания, не выполнившая работы в срок, нарушившая стандарты качества, рискует потерять клиента и денежные средства.

Компании, делающие ставку на выпуск и реализацию качественной продукции, остаются на втором плане. Предприятия малого и среднего бизнеса могут организовать обсуждение оптимального графика платежей со своими клиентами. Но чаще они кредитуют заказчиков — иногда под минимальный процент. В результате денег на развитие, инновации не хватает. Становится невозможным наращивание производства. Есть два варианта решения проблемы:

1. Проводить кредитование клиентских проектов через банки.
2. Занимать средства для своего бизнеса.

Не каждое предприятие малого и среднего бизнеса способно обеспечить заем своим имуществом. Поэтому банки в половине случаев отказывают в предоставлении кредита.

Судебная практика по договорам с постоплатой

Чаще всего иски по соглашениям, в которых фигурирует постоплата в качестве основной формы расчета, подают исполнители. Недобросовестные клиенты отказываются платить, нарушая условия договора. Но часто и торгующая компания нарушает правила. Суды принимают решения после рассмотрения всех обстоятельств дела.

Как правило, суды встают на сторону потерпевшей стороны, не получившей средства по договору. Но здесь важно учесть насколько точно был составлен договор. Даже сторона, добросовестно выполнившая взятые на себя по контракту обязательства может лишиться права на получение платежа.

Пример: подача иска некой рекламной компанией, долго представляющей клиента в интернете на различных платформах. После отказа заказчика оплачивать услуги суд встал на его сторону. Ведь по договору предприятие получило предоплату. Постоплата была возможна лишь при направлении клиенту письма с требованием. Это не проделано исполнителем. Поэтому у заказчика не образовалось задолженности перед ним.

Постоплата — удобный вариант расчетов между сторонами по договору. Она не является стандартной схемой. Если стороны выбирают такой вариант, он должен быть четко указан в договоре. Кроме того, важно обговорить и все ключевые моменты — срок оплаты, форму, валюту, условия и необходимые документы для перечисления средств.