Успешная и стабильная работа позволяет компаниям распределять часть прибыли между акционерами, т.е. давать дивиденды. Сбербанк не является исключением. Его дивидендная политика стала одним из факторов повышения привлекательности для инвесторов. В 2021 году у Сбера была рекордная прибыль — 1,246 трлн рублей. Чистая прибыль составила 63.9 % в годовом исчислении. Но выплат дивидендов за 2021 год не было, Сбер прислушался к рекомендации Банка России и Минфина. Чего ожидать в 2023 году?
- Дивидендная политика компании
- Дивиденд на одну акцию Сбербанка в 2023 году
- Дата закрытия реестра под дивиденды Сбербанка
- Последний день покупки акций Сбербанка с дивидендами
- Когда можно продавать акции Сбербанка
- График ближайших выплат дивидендов Сбербанка в 2023 году
- Сколько можно заработать на акциях
- Как купить акции компании Сбербанк и получить дивиденды
- Мнение экспертов
Дивидендная политика компании
Ее обновленная версия, принятая в 2020 году, рассчитана на ближайшие три года. Она установила уровень дивидендных выплат в размере 50% от чистой прибыли. Проводится коррекция на выплаты процентов за вычетом налогового эффекта по учетным финансовым инструментам. Последние должны отличаться от акций.
Получить дивиденды может любой, кто владеет акциями Сбербанка на дату закрытия реестра. Отметим, что дата закрытия определяется Общим собранием акционеров. Как правило, такая дата выпадает на временной промежуток 10-20 дней после проведения собрания. Интересно, что их стоимость не зависит от типа акции (обычная или привилегированная). Размер же определяет Общее собрание с учетом рекомендаций Наблюдательного совета. Собрание не может установить размер дивидента, превышающий данную рекомендацию.
Интересно! Что будет с евро в 2022 году по прогнозам экспертов
Дивиденд на одну акцию Сбербанка в 2023 году
Если бы Сбер выполнил план по выплате дивидендов (50% от чистой прибыли по МСФО), он заплатил бы 27,6 рублей на акцию. Расчетный размер дивиденда Сбербанка в 2022 году должен составить 26,36 на одну акцию, а в 1 половине 2023 года — примерно 13.84 (доходность 10.28 %). В мае 2022 года появилась информация о том, что Правительство РФ дало поручение банку не выплачивать дивиденды за 2021 год. Это, наверное, первый в истории финансовой организации подобный случай. Свое решение Правительство мотивировало необходимостью гарантировать стабильную кредитную политику в отношении корпоративных клиентов и организаций.
Важно: такое решение является законным, поскольку государство — один из основных держателей акций банка (контрольный пакет). При необходимости оно может принимать оперативные решения без участия соинвесторов.
Дата закрытия реестра под дивиденды Сбербанка
Прогнозные дивиденды Сбербанк АП за 2023 год — 32.4 с доходностью 14.4 %. закрытие реестра 1.07.2023 года.
Последний день покупки акций Сбербанка с дивидендами
Право на выплату дивидендов получают акционеры, которые приобрели ценные бумаги не менее, чем за два торговых дня до закрытия реестра. Таким образом (на примере прошлогодней выплаты за 2023 год), их надо приобрести не позднее 27 июня 2023 года. В этом случае выплата дивидендов Сбербанка в 2023 году будет возможной.
Когда можно продавать акции Сбербанка
Правильное время продажи акций — актуальный вопрос. Иногда предсказать изменение цены невозможно, но предлагаем вам ориентироваться на следующее. Во-первых, изучите развитие вашей компании за некоторое время, например год. Посмотрите, как реагировала цена акций на внешние и внутренние факторы: пандемия коронавируса, наличие судебных процессов, изменение руководства, уровень долга. Впоследствии вам будет легче ориентироваться и «предсказывать» падение цен.
Второй момент: зафиксируйте, когда показатели фирмы начнут падать. Как только об этом узнает большое количество людей, привлекательность компании уменьшится и цены на акции тоже снизятся. Поэтому надо успеть продать ценные бумаги до такой просадки.
Интересно! Дивиденды по акциям компании Полиметалл в 2022 году – доходность по акциям, график выплат
И последнее: в заключительный день перед закрытием реестра акции торгуются без дивидендов. Обязательно отслеживайте дату, которую определит общее собрание, чтобы успеть совершить сделку. Продайте акции раньше этого времени, потому что они могут сильно упасть в цене.
График ближайших выплат дивидендов Сбербанка в 2023 году
Сбербанк выплачивает их один раз в год. В 2022 году ситуация с дивидендами очевидна — выплачены они не будут. Что ждет инвесторов в 2023 году? Аналитики склоняются к выводу, что выплаты в наступающем году будут. По словам заместителя министра финансов Алексей Моисеева — в бюджет на 2023 год заложены дивиденды от госбанков.
В обычное время, когда нет форс-мажорных обстоятельств график выплат выглядит следующим образом. Каким будет их размер сказать крайне сложно. Если выбирать базовый сценарий, банк выплатит дивиденды по размеру прибыли 2021 года — 27.6 на одну акцию.
Само руководство Сбера указывает, что финансовая организация постепенно возвращается на докризисный уровень прибыли. Это означает, что в 2024 году объем прибыли сравняется с 2021 годом.
Если рассматривать оптимистичный сценарий — в 2022 году Сбер получит прибыль и тогда инвесторы смогут рассчитывать на дивиденды в размере 30-35 рублей на акцию.
| Дата объявления дивиденда | Дата закрытия реестра | Год учета | Размер выплат (на одну акцию)/общий (млрд руб) |
|---|---|---|---|
| — | — Собрание акционеров Сбера 29.06 приняло решение не выплачивать дивиденды | 2021 | 0 |
| 19.03.2021 | 12.05.2021 | 2020 | 18.7/422,38 |
| 18.03.2020 | 05.10.2020 | 2019 | 18.7/422,38 |
| 16.04.2019 | 13.06.2019 | 2018 | 16/361,39 |
| 18.04.2018 | 26.06.2018 | 2017 | 12/271,04 |
| 20.04.2017 | 14.06.2017 | 2016 | 6/135,52 |
Мы можем видеть, что между объявлением дивиденда и закрытием реестра обычно проходит два месяца. Конечно, то правило не строгое. Например, исключением стал 2020 год, когда дата была изменена из-за пандемии. Тогда же было решено отказаться от выплаты промежуточных дивидендов, чтобы не подвергать компанию дополнительному кризису.
Сколько можно заработать на акциях
Сбербанк входит в десятку лучших дивидендных компаний-акциодержателей. Это было отмечено РБК, которые производили оценку дивидендов и котировок акций за последние пять лет. С частью расчетов можно ознакомиться ниже в таблицах.
| Компания | Итоговый балл | Средняя доходность, % | Коэффициент прироста дивидендов | Коэффициент прироста цены |
|---|---|---|---|---|
| Татнефть | 29,38 | 14,39 | 1,41 | 1,44 |
| НМТП | 24,28 | 14,1 | 1,28 | 1,34 |
| Сбербанк | 20,72 | 8,19 | 1,72 | 1,47 |
Стабильный пятилетний рост говорит, что акции Сбербанка будут интересны инвесторам и в дальнейшем. Такие компании за рубежом называют «дивидендными аристократами». Несмотря на сильное падение, уже в июне акции Сбера взяли курс на уверенный рост — почти на 6 % за пару дней торгов (после выходных). Со второй попытки цена преодолела нисходящий тренд, который тянулся с апреля. Эксперты отмечают — пробой точки в 125 откроет дорогу для движения к 135.
Хотя объявление об отказе от выплаты дивидендов после собрания акционеров было вполне ожидаемым, акции отреагировали небольшим отскоком вниз (почти на 6 %) до 125 пунктов. Тем не менее, эксперты прогнозируют постепенный рост стоимости ценных бумаг Сбера. К декабрю 2022 года стоимость акций достигла уровня 135 рублей.
Интересно! Прогнозы дивидендов Лукойла в 2022 году – размер и график выплат по акциям
| Компания | Выплаченные дивиденды, руб./акцию в: | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 2018 г. | 2019 г. | 2020 г. | 2021 г. | |
| Татнефть | 10,96 | 22,81 | 70,21 | 94,75 | 35,3 |
| НМТП | 0,6 | 0,78 | 0,52 | 0,76 | 1,35 |
| Сбербанк | 1,97 | 6,0 | 12,0 | 16,0 | 18,7 |
Анализируя изменение цены дивидендов, можно увидеть стабильный рост только у Сбербанка: за пять лет она увеличилась почти в десять раз. Но на фоне начала СВО и изменения геополитической ситуации многолетний был пробит и закрепился в феврале на точке 221-222. А какой-то момент цена опустилась до значений 109-110.
На месячном графике заметно, что индекс относительной силы только что вышел из зоны перепроданности. При этом он все еще остается на нижних пределах экстремальных значений для недельных показателей.
А что же делать в условиях, когда выплаты дивидендов не ожидается? Отметим тенденцию — привилегированные акции торгуются с приличным дисконтом по отношению к обычным. К началу июня 2022 года он достигал 8 %.
Что можно сделать для заработка:
- приобрести префы Сбербанка — со временем их стоимость может вырасти до обычных. Потенциал роста все те же 8 %. Но этот вариант достаточно рискованный. Негативные процессы на рынке могут отправить вниз оба вида ценных бумаг;
- приобрести префы и занять шорт по обычным акциям на 1-2 месяца (в том же объеме). В этом случае скачки на рынке не окажут существенного влияния на результат сделки. В этом случае прибыль или убыток будут напрямую зависеть от изменений в отношениях двух фининструментов. Но не стоит забывать о месячной комиссии в размере 2 % за поддержание открытого шорта. Это снизит прибыль от вложений.
Как купить акции компании Сбербанк и получить дивиденды
Хотите получить дивиденды от покупки акций Сбербанка в 2022 году, но не знаете с чего начать? Предлагаем вам пошаговую инструкцию по выходу на рынок ценных бумаг:
- Изучите теорию. У вас должны появиться базовые знания об акциях, дивидендах и правилах биржевой торговли.
- Определите размер свободного капитала и объекты вашего инвестирования. Последнее означает, что вам нужно ознакомиться с ключевыми компаниями на рынке, их ликвидностью и прогнозами.
- Выберите брокера. Законодательство запрещает куплю-продажу акций физическим лицам напрямую. Брокерская компания создаст вам специальный счет и предоставит доступ к трейдинговым сервисам, после чего вы сможете внести деньги.
- Купите акции. Для этого на биржу выставляется ордер, а вы после оплаты становитесь акционером. Взаимодействие с биржей происходит через специальный терминал.
- Ожидайте выплаты дивидендов Сбербанка. Она устанавливается ежегодно Общим собранием акционером по рекомендации Наблюдательного совета. Деньги автоматически поступят на брокерский счет в течение 10 или 25 рабочих дней (зависит от категории акционеров). Обратите внимание, что вам перечислится сумма с вычетом налога на прибыль. Его ставка для физических лиц — 13%. Но если вы продадите акции после истечения трех лет, налог не будет начисляться.
Нельзя забывать о существовании на Московской бирже правила Т+2. Как оно действует? Если акционер приобрел ценные бумаги во вторник, то в реестр он попадет только на второй день после совершения сделки, т.е. в четверг.
Мнение экспертов
Изучив аналитику, мы пришли к выводу, что Сбербанк является одной из наиболее перспективных компаний для вложения денежных средств. Но в 2022 году ему пришлось столкнуться с серьезными вызовами, изменившими не только геополитическую ситуацию, но и тенденции на рынках. Прогнозы экспертов осторожны. В основном они рекомендуют долгосрочные вложения.
Интересно! Самые выгодные вклады ВТБ для физических лиц в 2022 году – виды и условия для получения
В заключение хочется добавить, что Сбербанк называют банком с самой развитой экосистемой в секторе. Хотя уже в начале мая 2022 началась распродажа ее составных частей. Реализованы четыре компании, в числе которых и кинотеатр Okko. Причина в убыточности проектов. Но все они проданы в одни руки. Значит ли это, что начнется отток клиентов Сбербанка? Конечно нет. Даже без части нефинансовых проектов Сбер остается одним из самых перспективных на рынке банковских услуг. Даже находясь под блокирующими санкциями организация ищет пути развития. Как только ситуация в мире стабилизируется, такие же процессы произойдут и на рынке. И тогда можно ожидать хорошего роста по ценным бумагам.
Купля-продажа ценных бумаг — рискованная затея для новичков в сфере инвестирования. Поэтому известные брокеры предлагают выбирать акции стабильных компаний из банковской, технологической и нефтяной сферы. Характерный пример — Сбербанк. В последние пять лет наблюдается существенный рост цен на акции компании. Дивидендная политика предлагает заманчивые условия, а сами дивиденды выплачиваются стабильно. Можно ли получить дивиденды в 2022 году? Как и прогнозировалось — нет. Акционеры утвердили рекомендацию ЦБ об отказе в перераспределении прибыли за 2021 год.
